Inwestowanie z myślą o emeryturze: IKE, IKZE i fundusze cyklu życia
(Materiał webinarowy — szczegóły programu i dostęp poniżej)
Program spotkania
-
Specyfika inwestowania długoterminowego — czym różni się od krótkoterminowego
-
IKE i IKZE: limity, zasady, porównanie platform
-
Fundusze cyklu życia: jak działają i dla kogo są odpowiednie
-
Inflacja i siła nabywcza — obliczenia na konkretnych kwotach
-
Strategia wpłat: regularność kontra jednorazowe wpłaty
-
Wypłata środków: zasady podatkowe i planowanie
-
Sesja pytań z prowadzącym
Emerytura to jeden z niewielu celów finansowych, przy którym horyzont inwestycyjny liczy się w dekadach. To zmienia logikę całego procesu.
Produkty trzeciego filaru w Polsce
Omówimy IKE i IKZE — ich limity wpłat na rok 2025, zasady opodatkowania przy wypłacie oraz różnice w dostępnych instrumentach. Nie każda platforma oferuje te same możliwości i warto to wiedzieć przed wyborem.
Fundusze cyklu życia automatycznie dostosowują strukturę portfela do wieku inwestora. Pokazujemy, kiedy to rozwiązanie ma sens, a kiedy lepiej zarządzać portfelem samodzielnie. Automatyzacja nie zawsze oznacza optymalizację.
Wpływ inflacji na długoterminowe oszczędności
Przy 20-letnim horyzoncie różnica między stopą zwrotu 4% a 6% rocznie przekłada się na znacząco inną kwotę końcową. Obliczamy to wspólnie na konkretnych przykładach, bez upraszczania.
Odkładanie 500 zł miesięcznie przez 25 lat przy różnych stopach zwrotu daje wyniki, które trudno przewidzieć intuicyjnie.
Webinar prowadzi Tomasz Kędra, doradca finansowy z licencją CFP. Czas trwania: 2,5 godziny.